客户身份识别，又称识别客户身份或了解你的客户，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应核验其身份信息，对客户提供的身份证件的有效性、身份证件的一致性和开户意愿进行核实，不得为身份不明的个人客户开立银行账户并提供服务，不得开立匿名或假名银行账户。关于提升识别效率工作，提出以下对策和建议：
规范客户信息管理，形成统一有效的客户信息系统。建议公安、税务、工商、人民银行等相关部门通力合作，搭建综合性业务数据共享平台，形成统一有效的客户信息系统，实现公民信息的完全对接，银行可以通过某一指定的接口方式进入此信息平台，及时核对客户身份信息，并同时赋予银行等金融机构信息更新的权利。
加大培训宣传力度，提高全民反洗钱意识。大力开展行之有效的反洗钱宣传，扩大宣传面及宣传效果。银行可在营业间、自助银行、电子银行等多渠道使用文字或语音宣传反洗钱知识，提示客户在办理业务时注意相关风险和由此承担的法律责任，从而提高客户的反洗钱法律意识和风险防范意识。
充分利用现代科技手段，快速提升识别效率。一是借鉴国外经验，在非面对面业务中应用人脸识别、指纹识别、虹膜检测、敲击键盘节奏等技术识别客户身份，规避账户被借用、盗用的风险。二是开发客户身份识别信息监测与分析系统，根据客户办理业务的不同，结合客户所属行业、地域、职位等实际情况，加强对客户身份及交易行为的动态识别，由指标体系、不同风险评估系数自动形成客户分类数据库，对高风险客户提高关注度，增加关注项目，根据动态发展情况和实际需要向反洗钱监管部门报告，防范和控制可能发生的风险。
