447本卷宗、近十万页材料,摞起来几乎占满一面墙!
滨城警方刚刚侦查终结的一起非法集资案件的卷宗图片刷屏滨州朋友圈。网友纷纷感慨,非法集资害人不浅,心疼办案民警!
网友“黄河之水”说,这么厚的材料记录的是犯罪嫌疑人的“累累罪行”,更饱含着办案民警的“滴滴心血”啊!
看到网友这么理解民警,小编深深感动!同时也要再次呼吁——非法集资诈骗手段翻新速度快,诱惑性、欺骗性强,案件办理难度大,大家一定擦亮双眼,守护好自己的钱袋子!
01
什么是非法集资?
非法集资是指法人、其他组织或者个人,违反国家金融管理法律规定,向社会公众吸收资金的行为。
02
非法集资有哪些基本特征?
非法集资活动一般说来有四大基本特征:
一是未经有权机关依法批准;
二是向社会不特定对象即社会公众筹集资金;
三是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报;
四是以合法形式掩盖非法集资目的。
03
非法集资有哪些基本的类型和常见手段?
非法集资表现形式多样,大致分为商品营销、生产经营、债权、股权等四大类。其常见手段有:承诺高额回报、编造虚假项目、虚假宣传造势、利用亲情诱骗。具体表现为:编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,编造虚假项目或订立陷阱合同;混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断;装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众信任;利用网络,通过虚拟空间实施罪行、逃避打击;利用精神或亲情诱骗,不断扩大集资参与人群体等等。
04
什么是集资诈骗?
集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。
05
如何避免掉入非法集资陷阱?
面对非法集资的陷阱,要做到“四个不”:
一是对高息“诱饵”不动心。
二是对老板“实力”不崇拜。
三是对企业“背景”不迷信。
四是对熟人“热心”不轻信。
06
参与非法集资形成的风险及损失由谁承担?
根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,参与者利益不受法律保护。
07
非法集资的合同是否有效,投资回报能否得到支持?
非法集资属违法行为,集资参与人与集资人所签订的合同无效。非法集资合同中约定的利益条款也无效,投资回报不受法律保护。
08
从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚呢?
对进行非法集资活动的,除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外,对构成刑事案件的,还要依法追究刑事责任。例如依照我国刑法规定,对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,情节严重的,可处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;对未经批准擅自发行股票,情节严重的,可处五年以下有期徒刑或拘役,并处罚金;对以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处死刑,并处罚金或者没收财产。
网友评论 3条评论
热门评论
云 2019-05-22
对
小李 2019-05-22
严厉打击非法集资
2070 2019-05-22
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