很久很久以前，天上的小白龙与太白金星赌雨，触犯天条，被贬到人间看守黄河三年。三年期满，再回天庭当差。

民间传说，天上一月，地上一年。小白龙自从来到人间守护黄河，天下太平，百姓安居乐业。如今他已度过二载。冬去春来，花开满园，小白龙闲下无事，心血来潮，起在空中观赏人间大好风光。正当他沉浸在逍遥自乐的梦境之时，却不知灾难已经降临。突然，刮起一阵妖风，飞沙走石卷土袭来。小白龙觉察那里不对，四下观望，只见一条黑龙张牙舞爪，飞驰而来。

这黑龙来势汹汹，看到黄河东流，两岸柳绿花红，美丽如画，是个好地方，要抢夺小白龙的窝。小白龙与黑龙打在一处。从早上打到晚上，又从晚上打到天明，大战三天三夜。最终，小白龙被黑龙妖法打伤，夺命而去。

小白龙身受重伤，无家可归，又气又恨。无耐到处飘泊。一日，他来到惠民县清河镇，路遇一庄，询问得知此庄乃吕王庄。他走得又饥又渴，要找户人家讨口水喝。瞬间发现了庄前的菜园子，顿时有了主意。他摇身一变，变作一乞丐，走进菜园。只见一老者正在劳作，急忙上前施礼：“老人家，可行个方便，允我在宝地歇歇脚。”

菜园老者见面前站着一乞丐，年方不过十七八岁，虽然衣服破破烂烂，但眉清目秀，骨子里透出一股英气。不知是可怜还是与之有缘，老者爽快的收留了小白龙。

菜园老汉姓吕，本村人氏。自幼丧父，十多岁丧母。小小年纪撑起这个家。因为家里穷，终生未娶妻生子。如今已过六旬，劳累和无助使他弯了腰，驼了背。但他仁慈心善，人缘好，人们都习惯的叫他吕老弯。

吕老弯收留了小白龙，把他视作亲人，而小白龙也有了温暖的家。白天帮着吕老弯干活，晚上偷偷运功疗伤。

小白龙在吕老弯的菜园一住就是三个月，伤己痊愈，神力也恢复了八九成。吕老弯总感觉怪怪的，心里老泛嘀咕。自从小白龙来到菜园，从没见过打水。但菜畦里总是满满的。决心要一探究竟。这天晚上，吕老弯吃过晚饭，推说身体不舒服，早早睡下了。午夜过后，小白龙和往常一样，开始打水了。只见他身子一晃，显出原形，龙头在井上，龙尾在井里，张开大口，一股水从嘴里流出来，不到一盏茶的功夫，菜园里沟平畦满。吕老弯躲在暗处，看得真真切切。这一幕惊得他目瞪口呆。万万没想到，收留小乞丐是小白龙。吕老弯急忙跑出给小白龙磕头。小白龙怎能恳受这一拜。这是恩人，没有老人的收留，就没有自己的容身之地。滴水之恩当以涌泉相报。事以至此，小白龙也不再隐瞒，他从头到尾说出了自己的身世。他说：“我们的缘分期限已到。我要走了，分别前，要拜托老人家帮我做一件事。到了七月初七那天，我要与黑龙决斗，您要助我一臂之力铲除此妖龙，此妖不除，后患无穷。”接着，小白龙伏在吕老弯的耳朵上告诉他要怎么怎么做。临行前，千叮咛万嘱咐。忽然化作一道金光而去。吕老弯望着小白龙远去的方向，流下不舍的两行泪水。

再说这黑龙，他来自东海无名岛。已修炼五百余年，即将修成正果，但心术不正，私闯龙宫盗宝，被东海龙王逐出东海。他无处藏身，霸占了小白龙的窝。

光阴似箭，很快到了七月初七。这天，晴空万里，风和日丽，吕老弯把小白龙的话记在心里，推着小车，左边放一筐馍馍，右边放一筐砖头，早早来到河岸上。他时而抬头看看天，时而低头看看河水，心里七上八下。等啊！等啊！感到时间是无比的慢长。午时三刻已到，突然，一股水柱冲上天，河中央出现了一白一黑两条龙。吕老弯见状，吓得两腿发抖。他强打精神，定了定神，眼前是浪花翻滚，如同开锅。小白龙和黑龙厮打在一处。吕老弯嘴里开始念叨：“河水翻滚如开锅，黑龙抢占白龙窝。白龙神力吃馍馍，黑龙露头用砖打。”吕老弯嘴里念着，两手也不闲着。他一手拿着馍馍，一手拿着砖头。看到小白龙出现就向河里扔馍馍，看到黑龙露出头就向河里扔砖头。小白龙和黑龙各显本领，杀得是天昏地暗。河水也在不停的暴涨。

时间一分一秒的过去，时间久了，吕老弯嗓子喊哑了，体力也支撑不住了。一不留神，竟把小白龙的话说颠倒了。再看，黑龙妖力大增，使出一招推碑手，打得小白龙口吐鲜血，河堰也被推开一道口子。小白龙受了重伤，黄河决口了。有民谣为证：“开了白龙湾，汪洋一大片，洪水猛如虎，山东剩几县。”这首民谣就是黄河决口的惨裂现状。小白龙虽然身受重伤，但他心里明白，再与黑龙打下去，败得更惨。这就是天意，自己生命已走到尽头。他想得不是自己的安危，而是要铲除妖孽，救天下苍生。好个小白龙，只见他大口一张，一火球从嘴里飞出，直扑黑龙。倾刻之间，黑龙全身着火，被小白龙的火龙丹烧死了。

火龙丹就是小白龙的命脉。黑龙被火龙丹烧死了，小白龙的命也危在旦夕。他望着决口，听着河水的咆哮，自知无力回天。只见他用尽最后一口气，腾空跃起，来了个水漂十八滚，一道石墙立在河堤上。决口堵死了，黄河两岸老百姓的生命财产保住了。但是，小白龙永远留在弯弯的黄河大堤上。

黄河两岸的百姓为了纪念小白龙舍已救民的功德，把这段弯弯叫白龙湾。并自发的组织起来，富人出钱，穷人出力，建起了小白龙庙。每年的七月七日，男女老幼都来庙里祭拜，祈祷小白龙的神灵永保黄河太平。

一九三七年，七七事变后，日军沿津浦线南下，侵犯我山东。小白龙的庙在日寇的炮火中变为废墟，小白龙的庙毁了，但他舍已救民的故事，永远在民间传颂着。